FXTM富拓官网：外汇交易仓息计算公式是什么?

  在外汇交易中，仓息(即隔夜利息或掉期费用)是指交易者在持有未平仓头寸过夜时，因两种货币的利率差异而产生的费用或收益。了解并准确计算仓息，对于交易者的资金管理和策略制定至关重要。

  一、仓息的基本概念

  外汇交易涉及两种货币的兑换，每种货币都有其对应的利率水平。当交易者买入一种货币并卖出另一种货币时，实际上是借入卖出的货币并存入买入的货币。如果买入的货币利率高于卖出的货币，交易者可能获得利息收益;反之，则需支付利息费用。

  二、仓息的计算公式

  仓息的计算通常基于以下公式：

  仓息=( 利率差/360)×合约规模×汇率×持仓天数

  其中：

  利率差：买入货币与卖出货币的年化利率之差。

  合约规模：交易手数乘以每手的标准合约单位。例如，标准手为100,000单位，迷你手为10,000单位。

  汇率：交易时的货币对汇率。

  持仓天数：持仓过夜的天数。

  三、仓息计算示例

  (1)以美元为计价货币的货币对

  假设交易者在周一买入2标准手(每手100,000单位)的英镑/美元(GBP/USD)，汇率为1.2940，持仓过夜至周二。已知英镑年利率为0.75%，美元年利率为0.33%，则利率差为0.42%。

  计算如下：仓息=(0.42%/360)×200,000×1.2940×1=$3.02

  即交易者将获得约3.02美元的利息收益。

  (2)以美元为基础货币的货币对

  假设交易者在周三卖出1标准手的美元/日元(USD/JPY)，汇率为107.47，持仓过夜至周四。已知美元年利率为0.33%，日元年利率为0.05%，则利率差为0.28%。

  计算如下：

  仓息=( 0.28%/360)×100,000×1×1=$0.78

  即交易者需支付约0.78美元的利息费用。

  (3)交叉货币对

  假设交易者在周五买入5迷你手(每手10,000单位)的欧元/英镑(EUR/GBP)，汇率为0.6890，持仓过夜至下周一。已知欧元年利率为0.50%，英镑年利率为0.25%，则利率差为0.25%。

  计算如下：仓息=( 0.25%/360)×50,000×0.6890×1=£0.24折合美元约为0.34美元。

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